دليل المبتدئين: خطواتك الأولى نحو احتراف التداول

التداول عملية سهلة للغاية، ولا تحتاج إلى الكثير من الوقت أو الجهد أو المال، كل ما تحتاجه هو بعض المعرفة البسيطة والاستعانة ببعض الأدوات والخبراء، وبعدها سوف تكون قادر على التداول بسهولة وكفاءة لتحقيق أرباح عالية.

تعليم التداول من الصفر

رحلة  تعليم التداول من الصفر طويلة وعندما يتم شرح التداول للمبتدئين يعرف على أنه: مبادلة مقابل عوض، وفي عملية التداول يقوم المتداولون بشراء الأصول المالية مقابل سعر معين ومن ثم بيعها مقابل سعر أعلى على أمل تحقيق الربح من فارق السعر بين المرتين، وعلى هذا المبدأ العام تقوم كل المعاملات في التداول.

مفاهيم أساسية في عالم التداول

أهم المفاهيم الأساسية التي يجب ذكرها عند شرح التداول للمبتدئين هي:

• سعر العرض وسعر البيع: وهو السعر الذي عليك أن تدفعه مقابل سلعة ما عند الوسيط الخاص بك.
• سعر الطلب وسعر الشراء: السعر الذي يعرضه عليك الوسيط من أجل شراء ما تود بيعه.
• الاتجاه الهابط: أي أن السوق يواجه خسائر.
• الأمر المسجل أو المؤجل: أوامر بيع أوشراء لا يتم تنفيذها إلا بعد وقت معين.
• عقد خيار الشراء: يمكن صاحبه من شراء قدر من الأوراق المالي بسعر ملعن لفترة معينة دون إلزام.
• أعمدة الشموع: مخطط رسم بياني يعرض أسعار الفتح والغلق، بالإضافة إلى أعلى وأدنى سعر.
• فتح أو إغلاق مركز: عند القيام بعملية بيع أو شراء يتم فتح مركز وعند القيام بأي عملية معاكسة شراء أو بيع يغلق المركز ويكون الربح هو الفارق بين الفتح والإغلاق.

فهم الأسواق المالية وأنواعها

توجد العديد من الأسواق العالمية التي يتم دراستها في دورات التداول للمبتدئين ومنها الآتي:

• الأوراق المالية: وهي أسواق الأسهم والسندات.
• المشتقات CFD: مثل التداول في عقود الفروقات.
• السلع والنفائس: ومنها الذهب والفضة.
• الفروكس: سوق الصرافة الأجنبي FX.
• الديون: تداول الديون قصيرة وطويلة الأجل.
• العملات المشفرة: مثل البيتكوين والإيثريوم.
• التأمين: الضمان ضد المخاطر.
• العقارات: من خلال القروض طويلة الأجل.

التعرف على أدوات التداول الرئيسية

عند الإلتحاق دورات التداول للمبتدئين فأهم ما ما ستدرسه هو أدوات التداول وهي الوسائل التي تمكنك من فهم السوق وتساعدك على اتخاذ قرارات البيع والشراء ومن أهمها الآتي:

• منصات التداول الموثقة: حيث من خلالها يمكنك ممارسة التداول بأمان.
• حاسبات التداول: تساهم في تقييم الربح والخسارة.
• التقويم الاقتصادي: هدفها مراقبة الأخبار المؤثرة على أسعار السلع.
• الرسوم البيانية: تختصر وتتوقع حركة السوق صعوداً وهبوطاً.
• الخريطة الحرارية: تعطي تحليلات دقيقة لسوق المال.
• شريط الأسعار: عرض أحدث الأسعار لمختلف السلع المالية.

فتح حساب تداول حقيقي

قبل أن تحاول فتح حساب تداول حقيقي عليك أن تبحث عن أفضل منصات التداول للمبتدئين ثم عليك أن تنفذ الخطوات التالية:

1. اختر الشركة الوسيط  التي سوف تتداول من خلالها.
2. سجل بياناتك لدى الشركة لإنشاء حساب جديد.
3. قدم الوثائق الحكومية التي تثبت بياناتك.
4. حدد نوع حساب حسب نوع التداول الذي تمارسه.
5. مول حسابك بالأموال اللازمة لبدء التداول.
6. اختر منصة التداول التي سوف تبدأ عليها.
7. ابدأ التداول على المنصة من خلال حسابك لدى الوسيط الخاص بك.

اختيار شركة الوساطة المناسبة

أهم اساسيات التداول للمبتدئين هي التعرف على شركات الوساطة لأنها سبيلك الأوحد للتداول ولكي تختار وسيط التداول الخاص بك عليك ان تنتبه للنقاط الآتية:

• رخصة الوسيط والجهة الرقابية التابع لها.
• الدولة التي بها الشركة الواسطة.
• هل يوفر منصة تداول آمنة.
• نوع الوسيط الذي ستتداول من خلاله.
• فروق الأسعار والعمولات.
• خدمة العملاء التي يوفرها الوسيط.
• سمعة الوسيط في السوق ومدى نفوذه.
• سياسات الهوامش والروافع المالية دلى الوسيط.
• الخدمات الإضافية التي يقدمها الوسيط.

الوثائق المطلوبة لفتح الحساب

إن من اساسيات التداول للمبتدئين عند فتح حساب تداول جديد هو أن تحضر إثبات الهوية الخاص بك والرقم الموحد، ولكن يختلف لإثبات الهوية بحسب طبيعة المتقدم كالتالي:

• إذا كان شخص طبيعي بالغ فعليه أن يحضر بطاقة رقمه القومي مع الرقم الموحد، أو صورة جواز سفره في حالة كان أجنبي الجنسية.
• أما إذا كان قاصر تحت 21 سنة فعليه تقديم صورة بطاقة الرقم القومي مع تعهد من الوسيط بالالتزام بكل قواعد وقوانين التداول.
• وإذا كنت تحت 16 عام فعليه إحضار شهادة ميلاد رقمية مع صورة بطاقة الولي الطبيعي، وفي حالة الوصاية يحضر خطاب الوصاية، وصورة من بطاقة الوصي.

خطوات التحقق من الهوية والتفعيل

بعد اختيار أفضل منصات التداول للمبتدئين عليك أن تمم خطوة التحقق من الهوية خطوة لتتمكن من تفعيل حساب التداول الخاص بك ويمكن القيام بها من خلال اتباع التعليمات التالية:

1. ادخل منصة التداول التي لديك حساب عليها.
2. اضغط على ايقونة ملفك الشخصي، واختر منها التحقق من الهوية، أو ما يشير إلى نفس المعنى.
3. اكتب رقم هاتفك، عند استلام رسالة التحقق دونها في الحقل المطلوب.
4. أكمل معلوماتك الشخصية، وتأكد من مطابقتها لمستنداتك الرسمية.
5. قد تطلب منك المنصة ملئ استبيان حول ملفك الاقتصادي.
6. أرفع كافة المستندات التي تطلبها منك المنصة: الهوية، والإقامة وغيره.
7. سوف تنتظر من يوم إلى عدة أيام حتى تتم المراجعة وسوف يتم تفعيل حسابك بنجاح.

كيف تختار منصة التداول

سؤال كيف تختار منصة التداول؟ تعتمد إجابته على نوع التداول الذي تبحث عنه، ولكن بشكل عام توجد مجموعة من النصائح التي يمكن أن تساعدك كالتالي:

• تأكد من أمان المنصة حيث يجب أن يبدأ الموقع الخاص بها بـ HTTPS وليس HTTP.
• يجب أن يوجد خيار المصادقة الثنائية عند تسجيل الدخول.
• لا ببد أن تخضع المنصة لبرنامج مراقبة على مدار الساعة، وأنها تنبه الأعضاء من خلال الرسائل الرقمية.
• يفضل أن تستخدم المنصات المرخصة من الجهات الرقابية في بلدك، لدعم الدخول في مشاكل قانونية.
• الشفافية في التعامل مهمة، لا بد من أن تكون لديك القدرة على التحقق من القائمين على المنصة.

مقارنة بين المنصات المشهورة

المقارنة بين أفضل منصات التداول للمبتدئين مهم في بداية مشوارك التداولي، وإليك مقارنة سريعة بين أفضل المنصات على مستوى العالم:

المميزات الأساسية التي يجب البحث عنها

توجد مجموعة من المميزات الأساسية التي يجب أن تبحث عنها قبل الالتحاق بأي منصة تداول ومن تلك المميزات التالي:

• السيولة المالية الضخمة وحجم التداول العام على المنصة.
• التنفيذ المباشر لأوامر التداول دون أي تأخير.
• الشفافية وعدم التلاعب في الأسعار.
• لا يوجد حد أدنى للإيداع.
• دعم للمبتدئين وحلول للخبراء.
• رسوم تداول منخفضة.
• أدوات تداول مميزة وسريعة الاستجابة.
• تتناسب مع كل أنماط التداول المختلفة.
• حجم ثابت للعقود المتداول عليها.

أمان وموثوقية المنصة

هناك حلول عديدة للتحقق من موثوقية وأمان منصات التداول التي تريد الاشتراك بها، ومن تلك الطرق الآتي:

• التحقق من الترخيص الخاص بالمنصة حسب الدولة التي أقيمت فيها.
• الاطلاع على آراء المستخدمين فيها للتحقق من سمعة المنصة بين المتداولين.
• خدمات التأمين وبرامج المراقبة داخل المنصة ومدى كفائتها.
• القدرات التقنية للمنصة ومدى تطورها.
• مستوى الدعم الفني الذي تقدمه المنصة.

أدوات التداول الأساسية

التداول له أدواته التي من خلالها يحقق المتداولون الأرباح، وهي خمس أدوات أساسية كالتالي:

• الأسهم: وهي الحصص التي تمثل الشركات المساهمة في البورصة، وهي تساهم في نمو تلك الشركات.
• السندات: وهو دين مجزء تصدره الحكومات أو المؤسسات لجمع التمويل.
• العقود الآجلة: وهي خاصة بمجالات التداول في السلع والعملات الأجنبية وحتى الأسهم. 
• العملات الأجنبية: وهو التداول على فروق الأسعار بين العملات الأجنبية.
• العملات الرقمية: وهو نوع جديد من التداول نسبياً ظهر بعد ظهور العملات الرقمية، ويعتمد على فروق الأسعار فيما بينها وبين العملات الأخرى.

التداول سوق كبير مفتوح، وعلم تتغير فيه القواعد باستمرار، لذا عليك الاستمرار في التعلم واكتساب الخبرة، إن كنت تريد أن تزيد من أرباحك وتقلل من خسائرك، فالمعلومة هي المسكب الحقيقي في التداول.